تايلاند تتجه لتطبيق قاعدة السفر على تحويلات الكريبتو
في خطوة تهدف إلى تشديد الرقابة المالية ومكافحة الجرائم الإلكترونية، اقترحت هيئة الأوراق المالية والبورصة التايلاندية إطارًا تنظيميًا جديدًا يفرض تطبيق قاعدة السفر على جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية. ويستهدف هذا المقترح إغلاق المنافذ أمام عمليات غسل الأموال وتتبع حركة الأموال المشبوهة عبر الشبكات الرقمية بكفاءة عالية.
متطلبات جديدة للتحقق وحفظ البيانات لمدة 5 سنوات
تتضمن اللوائح التنظيمية المقترحة إلزام مشغلي الأصول الرقمية بجمع ومعالجة والتحقق من صحة البيانات المرتبطة بكل عملية تحويل. ووفقًا للوثيقة الرسمية، يتعين على المنصات المرخصة التثبت من ملكية أو إدارة المحافظ ذاتية الاستضافة (Self-hosted wallets) عند التعامل معها.
وتشمل أبرز القواعد المحددة ما يلي:
- الاحتفاظ بالسجلات: تخزين جميع بيانات التحويلات والعملاء لمدة لا تقل عن خمس سنوات.
- الوصول الفوري: توفير البيانات للسلطات التنظيمية بشكل فوري خلال أول عامين من فترة الاحتفاظ.
- فحص الأطراف المقابلة: التحقق من هوية مزودي الخدمات والمنصات المشاركة في طرفي المعاملة.
- إدارة المخاطر: إنشاء أنظمة آلية لتحديد الأنشطة غير العادية المرتبطة بجرائم التكنولوجيا وغسل الأموال.
توزيع المسؤوليات بين مقدمي الخدمة
يحدد مشروع القانون الواجبات الخاصة بكل طرف في عملية التحويل الرقمي؛ إذ يتوجب على المشغل الآمر بالتحويل إرسال معلومات المحوّل والمستفيد كاملة إلى المشغل المستلم. وفي حال وجود مشغلين وسطاء في مسار المعاملة، يجب تقييم مؤهلاتهم لضمان استمرارية تتبع المسار المالي دون انقطاع.
وقد جرى تنسيق هذا المقترح بالتعاون بين هيئة SEC التايلاندية ومكتب مكافحة غسل الأموال (AMLO)، لضمان تزويد السلطات بالبيانات الضرورية لمراقبة التحويلات المشبوهة، وذلك في أعقاب استشارات تنظيمية أُجريت بين شهري مارس وأبريل من عام 2026.
ضغوط دولية وإقليمية لتشديد الرقابة
تأتي هذه الخطوة في تايلاند اتساقًا مع المعايير الدولية التي حددتها مجموعة العمل المالي (FATF) لتطبيق قاعدة السفر على الأصول الافتراضية. وتتزامن مع إجراءات مشابهة في المنطقة، حيث ألغت دولة كوريا الجنوبية الحد الأدنى للمعاملات الخاضعة للتدقيق، فيما فرضت هيئة الرقابة المالية في تايوان تبادل البيانات الإجباري بين المنصات المحلية.
كما كثفت السلطات التايلاندية تدقيقها بعد أن رصد بنك تايلاند المركزي معاملات ضخمة باستعمال عملة Tether USDT المستقرة رجح ارتباطها باقتصاد الظل والرهانات غير القانونية عبر الإنترنت، إلى جانب تحقيقات أجرتها منظمة INTERPOL كشفت عن شبكة احتيال ونقل أموال مشبوهة مرت عبر محافظ رقمية معقدة.
تطوير البيئة التنظيمية للمنتجات الاستثمارية
بالتوازي مع فرض قاعدة السفر، تعمل السلطات في تايلاند على تحديث التشريعات الخاصة بالمشتقات وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). وشملت المبادرات الأخيرة السماح للمستثمرين الأفراد بالتداول في المشتقات الأجنبية عبر وسطاء مرخصين، إلى جانب إعداد مسودة لإطلاق صناديق الفوري لعملتي البيتكوين والإيثريوم في بورصة تايلاند.
تجدر الإشارة إلى أن هيئة SEC التايلاندية دعت جميع الأطراف المعنية والجمهور لتقديم آرائهم حول مسودة القرار عبر البوابة القانونية الرسمية حتى تاريخ 10 يوليو 2026.