إيداعات OKX المشبوهة: قيود تصل إلى 15 يومًا أو أكثر

منصة OKX تشدد الرقابة على إيداعات العملات الرقمية عالية المخاطر

شهدت ساحة العملات الرقمية تحذيرًا هامًا من الرئيس التنفيذي لمنصة OKX، السيد ستار شو، بتاريخ 2 سبتمبر، حيث أكد أن إيداعات OKX التي تثير شبهات غسل الأموال قد تؤدي إلى قيود مشددة على وظائف الحسابات والأموال لمدة 15 يومًا أو أكثر. يأتي هذا التحذير في إطار سعي المنصة لتعزيز تدابير الامتثال ومكافحة الأنشطة غير المشروعة، ويؤكد على ضرورة التزام المستخدمين بمعايير الشفافية والمصادر الموثوقة لأموالهم.

قيود مشددة على الحسابات بسبب إيداعات مشبوهة

أوضح السيد ستار شو أن أي إيداعات للعملات الرقمية تُصنف على أنها عالية المخاطر قد تخضع لعمليات تدقيق مكثفة لمكافحة غسل الأموال (AML). في هذه الحالات، قد تفرض منصة OKX قيودًا على وظائف الحسابات وتجميد الأموال المعنية لمدة لا تقل عن 15 يومًا، وقد تمتد هذه الفترة لأكثر. وفي حال التأكد من وجود نشاط غير قانوني، أشار الرئيس التنفيذي إلى أن المنصة قد تضطر إلى إنهاء خدمات العميل بشكل كامل ومباشر.

جاء هذا التحذير بعد استفسار مستخدم حول تحويل أموال من منصة مراهنات رياضية، والذي أثار عملية مراجعة للمخاطر لدى OKX. أكد شو أن الأموال المرسلة من عناوين تُصنف على أنها عالية المخاطر قد تستدعي تدقيقًا أكثر صرامة، وأن مدة المراجعة تعتمد على تفاصيل كل حالة.

قنوات التمويل المشبوهة: تحذير خاص من Telegram و Huiwang

شدد السيد ستار شو على أن بعض قنوات التمويل تحمل مخاطر عالية فيما يتعلق بمصدر الأموال. وذكر على وجه التحديد المعاملات التي تتم عبر مجموعات الوساطة (Escrow) على تطبيق Telegram، بالإضافة إلى منصات “هويوانغ” (Huiwang) والمشتقات المرتبطة بها.

مخاطر معاملات Telegram للوساطة

تتيح مجموعات Telegram الخاصة إجراء صفقات غير رسمية دون ضوابط التحقق من العملاء الموجودة في البورصات المنظمة. كما أن ترتيبات الوساطة قد تجعل توثيق التحويلات أكثر صعوبة. فالعنوان الذي يرسل العملات الرقمية إلى عميل OKX قد ينتمي إلى وسيط وليس المشتري أو البائع الأصلي، مما يخلق فجوات في سجل المعاملات.

مجموعة Huione وتهديدات غسل الأموال

يرتبط اسم “هويوانغ” (Huiwang) عادةً بمجموعة “هويون” (Huione) ومقرها كمبوديا، والتي تقدم خدمات دفع وأسواقًا عبر الإنترنت. وقد اتخذت شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية (FinCEN) إجراءات ضد مجموعة Huione في أكتوبر 2025.

• أعلنت FinCEN أن Huione Group هي مؤسسة مالية أجنبية تُعد مصدر قلق رئيسي لغسل الأموال، وقطعت وصولها إلى النظام المالي الأمريكي.
• وأشارت FinCEN إلى أن المجموعة غسلت ما لا يقل عن 4 مليارات دولار من العائدات غير المشروعة بين أغسطس 2021 ويناير 2025، بما في ذلك:
• 37 مليون دولار من عمليات سرقة إلكترونية كورية شمالية.
• 36 مليون دولار من عمليات احتيال استثمار العملات الافتراضية.
• 300 مليون دولار من عمليات احتيال إلكترونية أخرى.

مع ذلك، لم يذكر السيد شو أن كل معاملة تتضمن Huiwang أو مشتقاتها تحتوي على عائدات إجرامية، بل وصفها بأنها قنوات تحمل مخاطر أعلى لمصدر الأموال.

آليات المراجعة وتأثيرها على المستخدمين

أوضح شو أن مراجعة المخاطر لدى OKX قد تستمر لمدة 15 يومًا أو أكثر. وخلال هذه الفترة، قد تقيد المنصة الوصول إلى الأموال وبعض وظائف الحساب بينما يقوم فريق الامتثال بفحص سجل المعاملات. وأكد أن 15 يومًا ليست مدة ثابتة، بل تعتمد المدة على حقائق كل حالة، مما يعني أن المراجعات قد تنتهي في وقت أقرب أو تستمر بعد هذه الفترة.

تستخدم بورصات العملات الرقمية أدوات مراقبة البلوكتشين لتقييم ما إذا كانت الأصول المودعة قد تفاعلت مع عناوين مرتبطة بعمليات احتيال، أو اختراقات، أو عقوبات، أو أسواق مظلمة، أو خدمات أخرى مصنفة على أنها خطيرة. وقد تطلب المنصة أيضًا سجلات المعاملات وأدلة توضح كيفية حصول العميل على الأصول. تعمل عملية فحص البلوكتشين عن طريق تتبع مسارات المعاملات وتعيين تصنيفات للمخاطر على المحافظ، مما يساعد البورصات على تحديد أولويات المراجعات، لكنها لا تثبت بشكل مستقل الملكية أو النية الإجرامية أو المسؤولية القانونية.

سابقة قانونية تزيد الضغط على التزام OKX

يأتي تحذير OKX بعد أن واجهت المنصة قضية إنفاذ قانون أمريكية كبرى تتعلق بضوابط الامتثال السابقة. ففي فبراير 2025، أقرت الشركة المشغلة لـ OKX بالذنب في تهمة تشغيل عمل تجاري غير مرخص لتحويل الأموال في الولايات المتحدة. ووافقت الشركة على دفع أكثر من 500 مليون دولار كغرامات ومصادرات.

قال المدعون العامون الأمريكيون إن OKX خدمت العملاء الأمريكيين على الرغم من تقييد السوق رسميًا، وفشلت في الحفاظ على برنامج كافٍ لمكافحة غسل الأموال خلال جزء من الفترة ذات الصلة. تفسر هذه الإجراءات التنفيذية النهج الأكثر صرامة الذي تتبعه المنصة في فحص العملاء.

يجب على شركات العملات الرقمية المسجلة في الولايات المتحدة الحفاظ على برامج امتثال، والاحتفاظ بسجلات المعاملات، وتقديم التقارير المطلوبة، وفحص العملاء مقابل مؤشرات العقوبات والمخاطر الإجرامية. هذه المتطلبات لا تعني أن البورصة يجب أن تصادر بشكل دائم كل وديعة تتلقى تصنيف مخاطر عالية، بل يجب عليها تقييم المعلومات المتاحة، وتطبيق شروطها، والامتثال للأوامر الملزمة قانونيًا.

نصائح للمستخدمين لتجنب قيود الحسابات

نصح السيد شو العملاء بعدم استخدام حسابات OKX لغسل الأموال، أو الاحتيال، أو تحويل الأموال غير القانوني، أو أي سلوك غير مشروع آخر. وقد يواجه المستخدمون الذين يتلقون أصولًا من مواقع المراهنات، أو الأسواق الخاصة، أو مجموعات التداول غير الرسمية، طلبات لتوثيق مصدر الأموال.

• إيصالات السحب.
• كشوف حسابات المنصات.
• تجزئة المعاملات (Transaction Hashes).
• المراسلات مع الأطراف المقابلة.
• إثبات يوضح كيفية كسب الأموال الأساسية.

لا تضمن السجلات الكاملة أن تقوم البورصة بالإفراج عن الأموال، ولكنها يمكن أن تساعد فرق الامتثال في تقييم المعاملة. يجب على العملاء أيضًا التحقق مما إذا كانت المنصة المرسلة قانونية في ولايتهم القضائية وما إذا كانت OKX تسمح بالتحويلات منها.

لم يعلن السيد شو عن سياسة جديدة أو قيود على المنتجات أو حظر شامل على الودائع من خدمات المراهنات الرياضية، بل أوضح بيانه كيف قد تستجيب OKX عندما تقوم معاملة ما بتفعيل ضوابط المخاطر الحالية لديها.